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Les points forts de ce placement
La SCPI Reason se définit comme une SCPI « nouvelle génération » qui réinvente l’investissement immobilier grâce à l’analyse de données massives. Elle combine une expertise immobilière traditionnelle avec des outils technologiques de pointe.
Zéro frais de souscription
100% du capital est investi dès le premier jour (modèle sans frais d’entrée).
Technologie Quanty
Un algorithme exclusif qui analyse des millions de données pour identifier les meilleures opportunités de rendement et de valorisation.
Diversification OCDE
Capacité à investir sur les marchés les plus dynamiques et sécurisés au niveau international.
Alignement d'intérêts
Une structure de frais optimisée pour maximiser le rendement net versé à l’associé.
Une question sur votre situation ?
Chaque situation est différente. Un conseiller Expert Invest fait le point avec vous, sans engagement, et vous rappelle au plus vite.
09 72 45 87 90« * » indique les champs nécessaires
En bref
Lancée fin 2024 par la société de gestion MNK Partners France, la SCPI Reason est une SCPI à capital variable qui cible des actifs immobiliers de toute nature (bureaux, logistique, commerces, etc.) en France et au sein de l’OCDE.
Sa particularité repose sur sa méthode de sélection : l’outil « Quanty » permet de simuler les performances futures des actifs en fonction de variables économiques complexes. Au 1er trimestre 2025, la SCPI affichait déjà une capitalisation de plus de 10 millions d’euros avec 5 actifs en portefeuille (dont 2 sous promesse). Elle est classée Article 6 SFDR et suit une trajectoire de labellisation ISR.
A qui s'adresse ce placement ?
Pour un investisseur :
Cherchant à allier technologie et immobilier (profil de risque 3/7).
Pour un montant minimum de :
1 000 € (soit 5 parts à 200 € l’unité lors de la phase de lancement).
Pour une durée de placement recommandée de :
8 ans.
Chiffres clés
200 €
Prix de souscription par part.
> 10 M€
Capitalisation cumulée (au T1 2025).
0 €
Frais de souscription.
OCDE
Zone géographique d'investissement.
Notre analyse
Risque
1
2
3
4
5
Rentabilité
1
2
3
4
5
Frais
1
2
3
4
5
Liquidité
1
2
3
4
5
Fiscalité
1
2
3
4
5
Investissement minimum
1
2
3
4
5
Présentation de ce produit
Rendement de la SCPI Reason
Distribution de la SCPI Reason
- Objectif : Distribuer un dividende régulier issu de la gestion d’un patrimoine immobilier diversifié.
- Fréquence : Distribution trimestrielle des revenus potentiels.
Point d’attention sur le rendement
- Le capital et les rendements ne sont pas garantis.
- L’investissement est soumis aux cycles des marchés immobiliers et locatifs des pays de l’OCDE.
Stratégie de la SCPI Reason
Reason utilise la « révolution de la data » pour transformer la gestion immobilière. L’approche est double : une analyse quantitative (Quanty) pour le « sourcing » des actifs et une gestion qualitative traditionnelle pour la sécurisation des baux et l’entretien du patrimoine.
Stratégie d’investissement ciblé
- Secteurs : Diversification totale (bureaux, locaux d’activités, logistique, éducation).
- Géographie : France et pays de l’OCDE (Europe, Amérique du Nord).
- Cible : Actifs offrant un fort potentiel de valorisation ou des rendements immédiats élevés.
Une démarche responsable
- La SCPI intègre une grille d’analyse ESG dès l’acquisition.
- Objectif ISR : Amélioration de la note extra-financière des bâtiments sous 3 ans (stratégie « Best-in-progress »).
Les détails de ce produit
Caractéristiques de la SCPI Reason
- Visa AMF : n°24-25 du 1er octobre 2024.
- Société de gestion : MNK Partners France.
Chiffres clés
- Prix de souscription : 200 €.
- Délai de jouissance : 1er jour du 4ème mois suivant la souscription.
- Minimum de souscription : 5 parts pour les nouveaux associés.
Valeurs de référence
- Prix de retrait : 200 € (hors commission de sortie anticipée).
- Frais de sortie anticipée : 5% HT du prix de souscription si retrait avant 3 ans.
Frais de la SCPI Reason
- Frais de souscription : 0%.
- Commission de gestion : 12% HT des produits locatifs encaissés.
- Frais d’acquisition d’actifs : 2,5% HT du prix d’acquisition.
Risques de l’investissement en parts de SCPI Reason
L’investissement dans la SCPI Reason présente les risques suivants, communs aux placements immobiliers diversifiés :
- Risque de perte en capital : Le capital investi n’est pas garanti. La valeur des parts dépend de l’évolution des marchés immobiliers en France et dans l’OCDE.
- Risque de liquidité : La SCPI étant à capital variable, le retrait des parts dépend de l’existence de nouvelles souscriptions. La revente n’est pas garantie par la société de gestion.
- Risque lié aux revenus : Les dividendes ne sont pas garantis et dépendent de la bonne exécution des baux et du paiement des loyers par les locataires.
- Risque de change : En investissant dans des pays hors zone euro (ex: États-Unis, Royaume-Uni), la valorisation et les revenus peuvent fluctuer en fonction des taux de change.
- Risque lié à l’endettement : La SCPI peut recourir à l’emprunt (limité à 40% de la valeur des actifs), ce qui augmente le profil de risque en cas de retournement de marché.
Cadre fiscal de la SCPI Reason
La SCPI Reason offre une optimisation fiscale grâce à sa stratégie internationale (OCDE) :
- Revenus de source française : Soumis au barème de l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux (18,6 %) pour les résidents fiscaux français.
- Revenus de source étrangère : L’impôt est généralement payé à la source dans le pays où se situe l’immeuble. En France, pour éviter la double imposition, l’investisseur bénéficie soit d’un crédit d’impôt, soit d’une exemption avec taux effectif (selon les conventions fiscales).
- Exonération de prélèvements sociaux : La quote-part des revenus perçus à l’étranger n’est pas soumise aux prélèvements sociaux français de 18,6 %, ce qui améliore le rendement net pour l’épargnant.
- IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) : Les parts de SCPI entrent dans l’assiette taxable de l’IFI pour leur valeur représentative des actifs immobiliers.
L'avis des Experts Invest
Thomas Bouard
Conseiller en Gestion de Patrimoine - DG
« Reason est née d’une conviction simple : la donnée est l’avenir de l’immobilier. En combinant l’intelligence humaine et la puissance algorithmique, nous offrons à nos associés une gestion plus réactive et plus précise des opportunités européennes et mondiales. »
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Oui, bien qu’il n’y ait pas de frais à l’entrée, une commission de sortie de 5% HT est prélevée si vous demandez le rachat de vos parts avant 3 ans de détention.
Absolument. La SCPI Reason propose des clés de répartition attractives. Par exemple, pour un démembrement de 10 ans, le nu-propriétaire finance 68% du prix de la part et l’usufruitier 32%.
La SCPI a vocation à investir en France et plus largement dans les pays de l’OCDE pour capter la croissance mondiale. Au T1 2025, le portefeuille est en phase de constitution rapide.
Avis de nos clients, certifiés par un organisme indépendant
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- Qualité du bail
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Le cabinet Expert Invest en quelques chiffres
- 2010 L'année de création du cabinet, à Toulouse.
- 80 M€ d'investissement déjà réalisés par le cabinet pour ses clients.
- 350 solutions d'épargne disponibles au sein du cabinet.
Les objectifs de ce placement
- Performance cible élevée : Objectif de rendement ambitieux grâce à l'utilisation de la data.
- Risque maîtrisé : Niveau de risque évalué à 3/7.
- Patrimoine diversifié : Investissements en France et dans les pays de l'OCDE.
- Stratégie pilotée par la Data : Utilisation de l'outil propriétaire "Quanty" pour la sélection d'actifs.
- Aucune contrainte de gestion : Gestion déléguée aux experts de MNK Partners France.
- Investissement socialement responsable (ISR) : Démarche de labellisation et d'amélioration ESG.
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