5 sur 5Avis vérifiés
Un accompagnement adapté en fonction de votre profil et une réactivité appréciée
- Placements
- Immobilier
-
Comment investir dans l’immobilier ?
-
- Nos guides
- Qui sommes-nous ?
- Contactez-nous
Il est possible d’avantager son partenaire de PACS avec l’assurance-vie.
Si rien n’a été prévu, le partenaire pacsé ne sera pas héritier et ne recevra donc rien.
Il est possible de prévoir un testament au profit de son partenaire pacsé. A la différence du concubin, si une personne reçoit par testament des biens de son partenaire pacsé, elle sera totalement exonérée de fiscalité. Plus d’infos dans l’article PACS et succession.
Assurance-vie et PACS
En présence d’un PACS, il est possible de prévoir une assurance-vie, qui dans ce cas (tout comme pour le mariage) verrait la totalité de ses capitaux transmis en totale franchise de droit.
Bien qu’arrivant au même résultat fiscal que le testament, l’assurance-vie présente des avantages :
- Sa simplicité d’utilisation : il suffit de souscrire un contrat d’assurance-vie et de désigner son partenaire dans la clause bénéficiaire
- Son moindre coût : pas de frais de notaire et de formalisme
Lors du décès, d’un point de vue civil, les capitaux transmis par le biais de l’assurance-vie ne viennent pas en diminution de la quotité disponible (il s’agit de la part du patrimoine du défunt dont celui-ci peut disposer librement, pouvant donc être transmise à d’autres personnes qu’aux héritiers réservataires).
Plus d’infos dans la partie succession.
Plus d’infos dans la partie succession.
Source : BOFiP, BOI-TCAS-AUT-60 (30 mars 2023) — le conjoint et le partenaire de Pacs ne sont pas assujettis au prélèvement de l’article 990 I.
Une question sur votre situation ?
Chaque situation est différente. Un conseiller Expert Invest fait le point avec vous, sans engagement, et vous rappelle au plus vite.
09 72 45 87 90« * » indique les champs nécessaires
Guide offert
Les 7 leviers d'un patrimoine bien organisé
Ce qu'un conseiller regarde en premier quand il découvre une situation — et ce qu'il trouve presque à chaque fois.
- Les sept points que l'on vérifie avant toute recommandation
- Les trois oublis les plus coûteux, constatés dans la majorité des dossiers
- Comment hiérarchiser : ce qui est urgent, ce qui peut attendre
- Le calendrier d'un patrimoine, de 30 ans à la transmission
PDF · 9 pages · 8 min de lecture
Pourquoi choisir Expert Invest ?
Les meilleurs
placements du marché
Un conseiller dédié,
disponible et qualifié
Un suivi de votre projet
du début à la fin
Pas de frais supplémentaires
Le cabinet Expert Invest en quelques chiffres
- 2010 L'année de création du cabinet, à Toulouse.
- 80 M€ d'investissement déjà réalisés par le cabinet pour ses clients.
- 350 solutions d'épargne disponibles au sein du cabinet.
Avis de nos clients, certifiés par un organisme indépendant
Mon investissement idéal en 3 étapes seulement !
1.
Je fixe un rdv en ligne avec un Expert, c’est gratuit et sans engagement.
2.
En entretien visio nous faisons le point sur votre situation.
3.
Je n’ai plus qu’à investir dans les meilleurs placements me correspondant !
