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Les points forts de ce placement
Investir dans la SA Revenu Europe c’est bénéficier d’une diversification patrimoniale en réalisant un placement dans des actifs naturels ayant un impact environnemental important, tout en étant faiblement corrélés aux marchés financiers.
Actif tangible
Investir dans la forêt, c’est investir dans un actif palpable.
Fiscalité avantageuse
une réduction d’impôt sur le revenu et une exonération d’IFI.
Diversification des investissements
des actifs sélectionnés en France et en Europe.
Investissement significatif
contribution à l’exploitation forestière.
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En bref
La SA Revenu Europe, créée par France Valley, est un véhicule d’investissement dédié à l’exploitation durable de forêts en France et partout en Europe. Il s’agit du premier fonds européen en investissement forestier, structuré sous forme de société anonyme. La SA a pour objet l’acquisition d’actifs forestiers sur le territoire européen.
Cette stratégie géographique vise à combiner la diversification des forêts et des essences tout en mettant en œuvre des moteurs de performances variés. Cela lui permet également d’anticiper les impacts du réchauffement climatique.
Cette SA cherche donc la performance en alliant diversification des essences et forêts mais également diversification géographique.
Par ailleurs, la SA Revenu Europe fait partie des rares fonds d’investissement classé article 9 du SFDR (le système de normalisation de l’investissement responsable au niveau européen). C’est-à-dire que la SA a un objectif d’investissement durable, et la totalité des fonds collectés sont destinés à l’investissement dans la forêt uniquement.
A qui s'adresse ce placement ?
Pour un investisseur :
Prudent, équilibré, et dynamique
Pour un montant minimum de :
1000 € (pour un minimum de 10 parts à 100 € l’unité)
Pour une durée de placement recommandée de :
10 ans
Chiffres clés
182 M
d’hectares de forêts
43%
de la surface foncière
15
nombre d’essences productives principales
25%
de réduction d’impôt sur le revenu par rapport au montant investi
Notre analyse
Risque
1
2
3
4
5
Rentabilité
1
2
3
4
5
Frais
1
2
3
4
5
Liquidité
1
2
3
4
5
Fiscalité
1
2
3
4
5
Investissement minimum
1
2
3
4
5
Présentation de ce produit
Une stratégie de diversification
Une sélection des forêts
Afin de sélectionner au mieux les forêts à exploiter, la SA Revenu Europe réalise une expertise auprès d’un expert forestier indépendant afin d’établir une étude basée sur différents critères et permettant de réaliser la sélection la plus précise possible.
La sélection des forêts se fait alors selon les critères suivants :
- L’environnement et le débouché des essences,
- La maturité du peuplement,
- Le volume,
- La qualité,
- Les sols,
- Le climat (ainsi que ses conséquences passées et futures),
- La facilité d’accès à la forêt,
- Les éléments se rapportant au foncier.
Une sélection géographique
Afin de diversifier ses actifs, la SA Revenu Europe investit dans des forêts dans toute la zone euro. Cette stratégie permet d’allier performance et diversification des forêts et des essences. C’est également un bon moyen d’anticipation de l’impact du réchauffement climatique.
Par ailleurs, cette SA effectue sa sélection de Pays en prenant en compte :
- Une perspective d’évolution du prix du foncier.
- Les pays les plus matures permettant de bénéficier de contrats d’approvisionnement pluriannuels avec une industrie très développée.
Une fiscalité avantageuse
Une réduction d’impôt sur le revenu
Investir dans cette SA c’est bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu de 25% du montant investi. Il existe toutefois des limites à cette réduction :
- Le plafonnement annuel de 50 000 € de souscription pour les contribuables célibataires, veufs ou divorcés, et 100 000 € pour ceux mariés ou pacsé avec une imposition commune. Le montant de la réduction peut donc être porté jusqu’à 12 500 € pour les célibataires, veufs ou divorcés et jusqu’à 25 000 € pour les autres.
- Le plafonnement global des niches fiscales de 10 000 €.
- Un blocage des parts pour une durée de 5 ans et demi à 7 ans.
Une exonération d’IFI
Investir dans la forêt c’est bénéficier d’une exonération totale d’IFI. L’autre avantage est qu’il n’y a pas de limite de montant ou de durée.
La seule condition est la détention d’au moins 10% des actions et droits de vote de la SA Revenu Europe.
Les détails de ce produit
Caractéristiques de la SA Revenu Europe
- Sélection exigeante des forêts,
- Réduction d’impôt de 25% du montant investi,
- Exonération totale d’IFI,
- Performance,
- Investissement significatif,
- Valeur refuge
Frais de la SA Revenu Europe
- Commission de souscription : 12% TTC
- Commission de gestion : 0.5% par an
- Commission de transaction : 6% TTC
Risques de la SA Revenu Europe
- Risque de perte en capital : la SA est soumise aux évolutions et aléas du marché de la sylviculture, et aux variations des taux de changes.
- Risques d’exploitation et sur les revenus : lié à la variation de la production en qualité, en volume et en valeur.
- Risque de liquidité : elle est fonction des demandes de souscription ou d’acquisition des actions.
Cadre fiscal de la SA Revenu Europe
Le cadre fiscal d’une SA d’investissement forestier présente des différences par rapport à celui d’un GFI. Il faut prendre en compte plusieurs éléments :
- Les revenus fonciers : si la SA Revenu Europe génère des revenus fonciers, ces derniers sont imposés selon le barème porgressif.
- Les plus-values : lors de la vente de parts de la SA, une plus-value peut être générée. L’imposition sera alors celle du régime des plus-values, avec les abattements pour durée de détention etc.
- Les dividendes : en cas de versement de dividendes par la SA, les actionnaires sont soumis au régime d’imposition des dividendes, dans le pays où se trouve leur résidence fiscale.
A noter : Pour les investissements réalisés dans des forêts situés dans un pays autre que la France, il faudra prendre en compte les règles de fiscalité internationale et notamment les conventions fiscales entre la France et ce pays, afin d’éviter la double imposition.
L'avis des Experts Invest
Thomas Bouard
Conseiller en Gestion de Patrimoine - DG
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La SA a pour objectif de verser à ses actionnaires des dividendes tous les ans. Cependant, ces dividendes ne sont pas garantis et dépendent de plusieurs facteurs externes à la SA Revenu europe. Il pourra donc arriver que la SA ne distribue pas de dividendes.
En tant qu’actionnaire de la SA Revenu Europe, vous recevrez un Bulletin Semestriel avec toutes les données financières.
Afin de bénéficier des avantages fiscaux tels que la réduction d’impôt sur le revenu de 25%, il est impératif de détenir les actions jusqu’au 31/12 de la 5ème année suivant la souscription. La durée recommandée de détention est de 10 ans.
Le risque sanitaire ne peut être couvert. Toutefois la SA Revenu Europe permet de limiter ce risque en axant sa stratégie sur une diversification des forêts et des essences, ainsi qu’une anticipation du réchauffement climatique. Le risque de tempête et d’incendie peut toutefois être couvert par une assurance.
Avis de nos clients, certifiés par un organisme indépendant
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- 2010 L'année de création du cabinet, à Toulouse.
- 80 M€ d'investissement déjà réalisés par le cabinet pour ses clients.
- 350 solutions d'épargne disponibles au sein du cabinet.
Les objectifs de ce placement
- Performance
- Marché dynamique
- Actifs tangibles
- Investissement à long-terme
- Diversification du patrimoine
- Respect de l’environnement
- Transmission d’un patrimoine
- Fiscalité attractive
- Valeur refuge