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GFI SOGENIAL COEUR FOREST

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Les points forts de ce placement

Investissez dans la forêt avec le GFI Cœur Forest, et donnez du sens à votre patrimoine. Vous pourrez bénéficier d’un actif réel, tangible, vivant, et d’une fiscalité avantageuse.

Investissement responsable

Permet de favoriser l’exploitation forestière.

Gestion simplifiée

Sélection, acquisition et gestion par Coeur Forest.

Accessibilité

un montant de souscription accessible à tous.

Fiscalité avantageuse

une réduction et des exonérations d’impôt.

En bref

Le GFI Cœur Forest est un groupement forestier d’investissement créé en 2022 et géré par Sogenial Immobilier. Ce GFI vise l’acquisition de forêts ou de terrains à boiser et offre la possibilité à ses investisseurs d’obtenir des parts de cette société afin d’acquérir par la suite des revenus issus de l’exploitation forestière.

Il permet en outre d’investir dans la forêt afin de réaliser un placement porteur de sens en sélectionnant, achetant et en gérant de façon durable les forêts. La sauvegarde de notre patrimoine naturel étant un enjeu majeur, il convient de le protéger sur le long terme tout en participant à son développement.

Le GFI est un support d’investissement :

Diversifié : il permet d’investir dans des forêts différentes tant sur le point géographique que sur leurs essences même.
Accessible : ce mode d’investissement responsable est accessible pour tous à partir de faibles montants, ce qui n’est pas le cas pour l’achat de forêts en pleine propriété.
Simple : la gestion des forêts est régie par le Groupement forestier. Il n’y a donc pas de contraintes liées à l’acquisition, la sélection et la gestion des forêts pour l’investisseur.

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A qui s'adresse ce placement ?

Chiffres clés et analyse

Les points forts de ce placement

Présentation de ce produit

Détails du produit

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Bilan patrimonial gratuit sans engagement

A qui s'adresse ce placement ?

Pour un investisseur :
Prudent, équilibré, dynamique

Pour un montant minimum de :
1000 € (Pour une souscription de 5 parts minimum à 200 € l’unité)

Pour une durée de placement recommandée de :
10 ans

Chiffres clés

25%

Réduction d’impôt sur le revenu

75%

Exonération des droits de mutation à titre gratuit

1000€

Investissement minimal lors de la souscription

40 ans

d’expérience par le groupe Sogenial

Notre analyse

Risque

Rentabilité

Frais

Liquidité

Fiscalité

Investissement minimum

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Présentation de ce produit

Un actif réel et vivant décorrélé des marchés financiers

Contrairement à un bon nombre d’investissements, investir dans la forêt c’est réaliser un placement portant sur un actif réel, tangible et vivant. Il s’agit d’un investissement unique qui permet une diversification du patrimoine.

Par ailleurs, ce placement présente une singularité en ce qu’il est décorrélé des marchés financiers. C’est un atout de taille qui lui permet d’être moins sensible aux événements susceptibles d’affecter les marchés financiers. Les dernières crises survenues sur les marchés financiers n’ont pas eu d’impact significatif sur le prix de l’hectare de forêt.

Une stratégie d’investissement responsable

Une sélection exigeante

Les GFI sont soumis au contrôle de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et doivent de ce fait établir des critères précis de sélection des forêts.
Cœur Forest mise tant sur la qualité que sur le potentiel qui peut en découler. Il sélectionne alors la station forestière afin qu’elle réponde à un bon nombre de critères tels que la pluviométrie, l’accessibilité, l’orientation et pleins d’autres. Par ailleurs, ce GFI met en place des études bioclimatique et de biodiversité des sols afin d’affiner sa sélection.

Également, le GFI Cœur forest cherche à diversifier ses types de massifs forestiers acquis et pour ce faire il se base sur l’emplacement géographique, principalement en France mais également dans des pays de l’Union européenne. La diversification se poursuit par l’équilibre réalisé par le groupement entre les deux catégories d’arbres; feuillus et résineux. Le GFI cherche à réaliser un objectif de 50% chacun. Aussi, le GFI réalise un mix de plantations entre des petits, moyens et gros bois et différents types de peuplements (plantation, taillis sous futaie etc..) les composants.

Des objectifs de gestion

Le GFI Cœur forest respecte des obligations réglementaires de gestion :

Une assurance responsabilité civile pour toutes les parcelles,
La mise en place d’un plan simple de gestion,
La contre-expertise systématique pour chaque acquisition de forêts par un expert forestier.

La gestion de ce Groupement forestier est menée par une politique dite de bonnes pratiques :
Au niveau environnemental :

Un bilan carbone,
Une protection de la biodiversité,
Une certification PEFC et/ou FSC (concernant la durabilité de la gestion des forêts),
Une limitation des coupes rases.

Au niveau social :

La préservation de l’emploi local
Un Compte d’investissement forestier et d’Assurance (prévient les risques sanitaires et protège les investisseurs).

Par ailleurs, cette gestion vertueuse a été récompensée par le label Greenfin, ce qui démontre l’engagement de Cœur Forest en faveur d’une gestion responsable.

Une fiscalité avantageuse

Une réduction d’impôt sur le revenu

En investissant dans le GFI Cœur Forest et en respectant certaines conditions, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt sur le revenu de 25% du montant que vous avez investi. Toutefois il existe une limite de souscription de 50 000 euros pour une personne célibataire et une limite de 100 000 euros pour un couple. Cela correspond à une réduction d’impôts de 12 500 dans le premier cas et de 25 000 euros dans le second cas.

Par ailleurs, cette réduction est soumise au plafonnement global des niches fiscales de 10 000 euros par an.

Transmission facilitée

Il existe une exonération de 75% des droits de mutation à titre gratuit en cas de donation ou de succession lorsque vous réalisez un investissement dans le GFI Coeur Forest.
L’autre avantage ici, c’est qu’il n’existe pas de plafonnement de montant.

Exonération d’IFI

Investir dans un GFI c’est bénéficier d’une exonération totale d’IFI sans limite de montant ou de durée de détention des parts.
Les seules conditions sont la détention d’au moins 10% des parts et des droits de vote du GFI et l’engagement par le souscripteur d’un risque de perte en capital.

Sentier dans la forêt printanière verte et colorée en Hongrie

Les détails de ce produit

Caractéristiques

Frais

Risques

Cadre fiscal

Caractéristiques de Cœur Forest

Les avantages	Description
Un investissement responsable	Le GFI Cœur Forest a obtenu le label Greenfin pour sa gestion vertueuse.
Une diversification de son portefeuille	Un investissement unique suivant divers critères de diversification.
Exonération fiscale	Exonération totale d’IFI et exonération jusqu’à 75% des droits de mutation à titre gratuit relevant d’une donation ou succession.
Un actif réel, tangible et vivant	La forêt est un actif décorrélé des marchés financiers.

Frais de Cœur Forest

Commission de souscription : 9.60% TTC
Commission de gestion : 1.14% TTC
Commission de suivi et de pilotage de la réalisation des travaux ou coupes de bois sur le patrimoine forestier : 0%

Risques de Cœur Forest

Le GFI connaît des risques de perte en capital liés aux catastrophes naturelles et aux fluctuations tant à la hausse qu’à la baisse du cours des essences présentes dans les forêts dont le GFI est le détenteur. Il existe également un risque de liquidité, celle-ci n’étant pas garantie et soumise à l’existence ou non d’une contrepartie et un risque de blocage des parts. La stratégie d’investissement du GFI n’intègre pas de facteurs de durabilité et présente donc un risque.

Cadre fiscal de Cœur Forest

Concernant la fiscalité applicable aux revenus issus du GFI, l’investisseur associé est personnellement tenu au paiement de l’impôt en fonction de sa quote part dans la société.

Pour cela, il doit déclarer trois types de revenus :

Les bénéfices agricoles forfaitaires : ils sont issus de la vente de bois effectuée par le groupement forestier, mais ne sont pas soumis à l’impôt sur le revenu.
Les revenus fonciers : ils concernent ici les produits issus des locations de chasse et de pêche du groupement.
Les revenus de capitaux mobiliers : revenus et plus-values réalisées lors de la cession des valeurs mobilières (OPCVM de trésorerie et compte-à-terme) détenues par le groupement.

Thomas Bouard - Conseiller en Gestion de Patrimoine - DG

L'avis des Experts Invest

Thomas Bouard

Conseiller en Gestion de Patrimoine - DG

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Récompenses de ce produit

Ce produit a bénéficié de certifications et/ou de labels.

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Vos questions → Nos réponses

A quoi correspond le label Greenfin?

Il s’agit d’un label créé par le Ministère de la Transition Écologique afin de distinguer les acteurs financiers oeuvrant pour le bien commun à travers de pratiques transparentes. On parle de finance verte. C’est l’un des labels les plus exigeants au niveau européen.

Quelles sont les conditions à respecter pour bénéficier de la réduction d’impôt sur le revenu?

Le souscripteur doit conserver ses parts jusqu’à la fin de la 5ème année suivant celle de la souscription,
Le souscripteur s’engage à prendre un risque de perte en capital.

Que se passe-t-il si la société de Gestion Sogenial n’est pas en mesure d’effectuer les versements ?

En cas de défaillance de Sogenial, les actifs du produit conservés par le dépositaire ne sont pas affectés. En effet, le produit étant une copropriété d’instruments financiers et de dépôts, il est distinct de la société de gestion.

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