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SC TERRES INVEST

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Les points forts de ce placement

Investir dans les terres agricoles, c’est réaliser un placement qui a du sens et qui présente certains avantages, tout en soutenant et accompagnant les agriculteurs.

Investissement significatif

Investissement significatif

contribution à la souveraineté alimentaire et au renouvellement des générations d’agriculteurs.

Marché dynamique

Marché dynamique

un grand nombre de transactions de terres agricoles par an.

Gestion globale

Gestion globale

Acquisition, mise à bail, administration et gestion des terres agricoles par la société civile.

Enjeux environnementaux

Enjeux environnementaux

développement durable des zones rurales en France

En bref

La société civile à capital variable, Terres Invest, est un fonds d’investissement destiné à l’achat et la gestion de terres agricoles françaises. Cette société, gérée par Vatel Capital, vise à favoriser l’installation durable de jeunes agriculteurs tout en restructurant les exploitations agricoles existantes. Pour ce faire, SC Terres Invest recherche les meilleures performances économiques et environnementales, afin de proposer un véhicule performant.
Cette société civile fait donc face à des enjeux immédiats afin de protéger notre souveraineté alimentaire et développer une agriculture à taille humaine respectueuse de l’environnement.

Le marché des terres agricoles est un marché dynamique et prometteur. En effet, en France un grand nombre d’emplois et de sols agricoles sont exploitables. De plus, ce marché est très encadré et sécurisé ce qui confère au placement une certaine valeur refuge.

A qui s'adresse ce placement ?

Pour un investisseur :
Prudent, équilibré, ou dynamique

Pour un montant minimum de :
100€

Pour une durée de placement recommandée de :
8 ans

Chiffres clés

700 000
emplois dans l’agriculture en france
40%
des sols de la France hexagonales sont exploitables
100 000
transactions par an dans le monde des terres agricoles
5%
rendement brut par an

Notre analyse

Risque
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Rentabilité
1
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Frais
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Liquidité
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Fiscalité
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Investissement minimum
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Présentation de ce produit

Un produit innovant

Terres Invest est la première unité de compte à investir dans le foncier agricole. De ce fait, elle en devient un produit innovant qui permet aux investisseurs de :

  • diversifier leur patrimoine tout en contribuant à la préservation du foncier constitué de terres agricoles.
  • contribuer au renouvellement des générations.

Une solution face aux enjeux agricoles

La SC Terres Invest a été créée par Vatel Capital afin de faire face aux enjeux agricoles d’aujourd’hui et de demain. En effet, en raison de la perte de biodiversité, de ressources agricoles et d’espaces boisés, la vente des terres agricoles destinées à l’urbanisation est au plus haut depuis 10 ans, tandis que le nombre de nouvelles installations d’exploitants agricoles est insuffisant.

Également, Terres Invest doit faire face à la forte disparition d’hectares de terres exploitables par an, en raison de l’urbanisation. Il y a donc une nécessité évidente de protection de notre souveraineté alimentaire. Par ailleurs, ce fonds a vocation à favoriser l’installation durable de jeunes agriculteurs tout en assurant le renouvellement des générations d’agriculteurs. L’objectif de la SC Terres Invest est de restructurer et agrandir les exploitations agricoles tout en recherchant de meilleures performances économiques et environnementales.

Une solution profitable à tous

Afin de répondre à ces enjeux agricoles, la SC Terres Invest va être en charge de l’acquisition des terres, la mise à bail auprès d’agriculteurs, et la gestion et administration de celles-ci. Un loyer sera alors prélevé deux fois par an auprès des agriculteurs. Ces loyers sont capitalisés et indexés sur l’inflation afin de permettre un meilleur rendement.

Cette solution profite aussi bien aux investisseurs qu’aux agriculteurs car elle offre à ces derniers la possibilité de prendre en charge plus facilement des exploitations agricoles. Pour les investisseurs, cette démarche leur permet de réaliser un placement innovant, qui a du sens, et qui est rentable.

Les caractéristiques de la SC Terres Invest

Un véhicule performant

Terres Invest cible des terres agricoles partout en France en s’appuyant sur des critères de rendement et de performance, afin de proposer un produit d’intérêt général et rentable. Ce fonds vise une performance annuelle de 5% par an. Cette performance est établie en fonction du rendement résultant des loyers capitalisés et indexés sur l’inflation. Le fonds accompagnent les envolées de l’inflation et peut donc perdurer dans le temps.

La performance du fonds résulte aussi de la revalorisation du prix du foncier qui s’apprécie dans la durée. Cette revalorisation est estimée à 3% par an du prix à l’hectare.
Également, la valeur liquidative de la société est calculée tous les 15 jours. Cela permet d’éviter que le fonds ne soit pas bloqué pour faciliter les entrées et les sorties.

Un véhicule avantageux

La SC Terres Invest présente de nombreux avantages et répond à une problématique sociétale. Elle apporte son soutien aux enjeux démographiques et sociaux du monde agricole, et intervient comme un outil d’indépendance alimentaire nationale.

Par ailleurs, SC Terres Invest se classe dans la catégorie des unités de compte disponible dans les enveloppes d’épargne longue. Cela permet aux investisseurs de bénéficier des avantages de l’assurance vie et du PER, avec un report d’imposition sur les plus-values et une transmission patrimoniale facilitée.

Cette unité de compte est donc une alternative originale au fonds euro, mais il est tout de même prévu que la société disposera d’une poche d’actifs liquides représentant entre 10 et 30% des capitaux souscrits.

Les détails de ce produit

Caractéristiques de SC Terres Invest

La SC Terres Invest a été créée par le groupe Vatel Capital afin de répondre aux enjeux agricoles tout en diversifiant son patrimoine. Ce fonds a donc été conçu en respectant de nombreuses prérogatives et présente donc divers avantages:

  • Une classe d’actifs inédite
  • Un placement sécurisé considéré comme une valeur refuge
  • Absence de frais d’entrée pour l’investisseur
  • Des frais de gestion raisonnables
  • Un bon niveau de performance
  • Des risques limités

Frais de SC Terres Invest

0% : frais d’entrée
1.50% HT : frais de gestion
1.50% HT : commission de mouvement en cas d’acquisition d’actifs
3% HT : commission de mouvement en cas de cession d’actifs

Risques de SC Terres Invest

Comme tout investissement, SC Terres Invest présente un risque de perte en capital. Cette société civile présente également de par sa nature, des risques liés à l’évolution des prix du marché des terres agricoles, ou encore, des risques liés à l’exercice de la liquidité sur des actifs tangibles.

Cadre fiscal de SC Terres Invest

La fiscalité applicable est celle de l’assurance vie. Il s’agit d’un cadre fiscal avantageux qui dépendra de plusieurs facteurs :

  • la durée du placement
  • la date de versement des capitaux
  • le montant des versements.

Par ailleurs, depuis 27 septembre 2017, un prélèvement forfaitaire unique de 30% est prévu pour tous les versements effectués à compter de cette date. Également, pour une durée de placement supérieure ou égale à 8 ans, un abattement annuel sera prévu sur les gains réalisés lors du rachat.
En revanche, pour les versements effectués avant cette date, les gains seront soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu ou sur option à un prélèvement forfaitaire libératoire.

Le taux d’imposition sera ensuite différent selon la durée du placement, et le montant investi.

L'avis des Experts Invest
Thomas Bouard
Conseiller en Gestion de Patrimoine - DG

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Le cabinet Expert Invest en quelques chiffres

2000

Créé en 2010, le cabinet
Expert Invest a plus de
12 ans d'expertise
dans la gestion patrimoniale.
0 M €

80 000 000 d'euros
d'investissement immobilier déjà réalisé par le cabinet Expert Invest.
0

C'est le nombre de solutions d'épargne disponibles
au sein du cabinet
Expert Invest.