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Investir et développer son patrimoine
Une question spécifique ?Investir et développer son patrimoine : la clé de la tranquillité
Vous voulez assurer l’avenir de votre famille ? Vous voulez mettre en place une stratégie patrimoniale viable ? Une bonne gestion de patrimoine est la clé de la sérénité. Expert Invest vous aide donc à trouver la stratégie d’investissement idéale pour développer votre patrimoine.
Faire face aux imprévus
On ne sait jamais ce que l’avenir nous réserve. Développer son patrimoine permet d’avoir un matelas en cas de coups durs.
Augmenter ses revenus
Être limité financièrement n’est jamais agréable. Plutôt que de dépenser son argent à perte, autant l’investir pour que celui-ci rapporte.
Préparer sa retraite
À la retraite, les revenus chutent brutalement. Avoir un patrimoine constitué vous permet de profiter pleinement de votre temps libre et de gâter vos proches.
Une question sur votre situation ?
Chaque situation est différente. Un conseiller Expert Invest fait le point avec vous, sans engagement, et vous rappelle au plus vite.
09 72 45 87 90« * » indique les champs nécessaires
Gestion de patrimoine : Investissez et développez vos actifs
La vie est pleine d’aléas auxquels il est parfois difficile de faire face. Investir et développer son patrimoine est donc la solution idéale pour se protéger et aborder l’avenir avec sérénité.
Vous souhaitez vous assurer un complément de revenus ? Vous désirez protéger vos proches en préparant votre succession ? Les moyens à employer pour remplir vos objectifs varient selon votre situation personnelle et financière. C’est pourquoi il faut mettre en place un projet patrimonial solide et cohérent.
Expert Invest met donc toute son expertise à votre service pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets.
Les 5 raisons d’opter pour la gestion de patrimoine
Guide offert
Les 7 leviers d'un patrimoine bien organisé
Ce qu'un conseiller regarde en premier quand il découvre une situation — et ce qu'il trouve presque à chaque fois.
- Les sept points que l'on vérifie avant toute recommandation
- Les trois oublis les plus coûteux, constatés dans la majorité des dossiers
- Comment hiérarchiser : ce qui est urgent, ce qui peut attendre
- Le calendrier d'un patrimoine, de 30 ans à la transmission
PDF · 9 pages · 8 min de lecture
Vous cherchez à mettre en place un projet patrimonial efficace ? Ça tombe bien, chez Expert Invest c’est notre spécialité. Votre conseiller vous aidera donc à gérer votre patrimoine pour :
Payer moins d’impôts
Vous payez trop d’impôts ? Vous cherchez des solutions de défiscalisation efficaces ? Il existe plus de 450 niches fiscales en France. Ce qui signifie que vous avez toutes les chances d’en trouver une qui vous correspond. Gérer activement votre patrimoine peut donc vous permettre de bénéficier d’une fiscalité avantageuse tout en valorisant vos actifs.
Faire fructifier votre épargne
Vous avez un livret A ? Vous voulez ouvrir une assurance vie ? Les produits d’épargne classiques sont souvent peu rémunérateurs. Établir une véritable stratégie patrimoniale peut vous permettre de trouver des placements financiers qui rapportent vraiment.
Vous assurer un complément de revenus
Vous voulez travailler moins ? Vous voulez vous constituer une rente ? Un patrimoine bien géré peut vous permettre d’accroître vos revenus tout en diminuant votre rythme de travail.
En investissant dans les bons produits et en valorisant vos actifs patrimoniaux vous pourrez vous constituer une rente. Vous pourrez ainsi financer tous vos projets (voyage, achat, etc…).
Préparer votre retraite
Vous voulez profiter pleinement de votre retraite ? Alors il est indispensable d’investir et de développer votre patrimoine lorsque vous êtes encore en activité. Cela vous permettra de faire face aux dépenses de santé qui augmentent avec l’âge. Mais surtout, vous pourrez profiter pleinement de tout votre temps libre.
Mettre sa famille à l’abri
Gérer son patrimoine, c’est préparer son avenir et celui de sa famille. Il est donc primordial d’investir pour se constituer un patrimoine qui leur permettra de s’en sortir lorsque vous ne serez plus là.
Mais plus encore, il est important d’en préparer la transmission pour que votre succession se déroule dans les meilleures conditions. C’est pourquoi il faut mettre en place un plan d’optimisation cohérent.
Développer son patrimoine : une opération accessible à tous
Vous avez toujours entendu dire que pour avoir recours à un conseiller patrimonial il fallait être riche ? Il est vrai que plus on a d’argent, plus il est intéressant de réfléchir à la gestion de son patrimoine. Mais cela ne signifie pas que ce n’est accessible qu’aux plus aisés.
La gestion de patrimoine est donc une opération qui s’adresse à tous, sans condition d’âge ni de revenus.
Cependant, gérer son patrimoine n’est pas forcément facile lorsque l’on n’a pas de formation spécifique. C’est pourquoi Expert Invest vous accompagne pour mettre en place une stratégie patrimoniale qui vous correspond à 100 %.
Expert Invest vous accompagne pour trouver les meilleures stratégies de gestion de patrimoine
Mettre en place une stratégie patrimoniale ne s’improvise pas. Entre les spécificités liées à chaque investissement, les évolutions législatives et toutes les choses à connaître… Il est plus prudent de se faire accompagner.
Nos experts prennent donc le temps de vous connaître pour mieux vous accompagner.
Réalisation d’un audit patrimonial
Tous les investissements ne correspondent pas forcément à votre profil. Le gestionnaire de patrimoine a donc besoin de vous connaître avant de vous proposer des solutions.
C’est pourquoi, nos conseillers en gestion de patrimoine commencent d’abord par effectuer un bilan patrimonial.
Lors de cet audit votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP) fera avec vous le point sur :
- Vos actifs
- Votre passif
- Votre situation familiale et professionnelle
- Vos objectifs
Une fois la feuille de route mise en place, il sera en mesure de vous proposer la meilleure solution.
Mise en place d’un plan d’action
Investissement locatif, placements financiers, défiscalisation… Il faut savoir adapter sa stratégie en fonction du niveau de risque consenti et de sa situation. Votre conseiller vous donnera donc des conseils sur les placements et investissements qui vous correspondent le mieux.
Il trouvera pour vous les meilleurs produits pour permettre la réalisation de votre projet.
Suivi de stratégie
Parce que mettre en place un plan ne garantit pas sa réussite, nos conseillers suivent régulièrement l’avancée de vos projets. Cela leur permet d’ajuster en temps réel les aspects qui doivent l’être.
Les 3 raisons de confier la gestion de votre patrimoine à un CGP
Vous l’aurez compris, la gestion de patrimoine est utile à de nombreux égards. Il peut cependant être difficile de s’y retrouver parmi toutes les normes législatives et produits disponibles. L’appui d’un professionnel est donc un véritable atout pour gérer votre patrimoine puisque :
- Il a la formation nécessaire
- Il se tient constamment informé des nouveautés
- Il a des ou-nous-trouvers privilégiés
Il a la formation nécessaire
Droit, finance, assurance… La gestion de patrimoine est au croisement de plusieurs matières. Il peut donc être délicat de s’y retrouver pour les profanes.
Grâce à sa formation, le gestionnaire de Patrimoine possède une expertise dans de nombreux domaines. Ce qui lui permet de conseiller au mieux ses clients et de leur trouver les solutions les plus adaptées.
Il se tient informé
La gestion de patrimoine est un domaine assez mouvant, dans lequel les règles évoluent souvent. Il faut donc se tenir informé des dernières actualités en la matière et être capable d’anticiper les changements à venir.
Cela demande cependant énormément de temps et une certaine compréhension des différents domaines. Le conseiller s’occupe donc de tout pour son client. Il s’assure que vous ayez accès aux meilleures solutions en fonction des évolutions en cours et futures.
Il a des interlocuteurs privilégiés
Vous l’avez compris, la gestion patrimoniale sollicite de nombreux domaines d’expertise. Une bonne stratégie implique donc la rencontre de divers professionnels avec chacun leurs codes et langages.
Le CGP a l’habitude d’échanger avec ces différents professionnels pour traiter ses dossiers. Il sait donc comment leur parler et a une relation privilégiée avec eux. Il est donc le plus à même de vous négocier les meilleures conditions.
Mon investissement idéal en 3 étapes seulement !
1.
Je fixe un rdv en ligne avec un Expert, c’est gratuit et sans engagement.
2.
En entretien visio nous faisons le point sur votre situation.
3.
Je n’ai plus qu’à investir dans les meilleurs placements me correspondant !
Vos questions → Nos réponses
Il n’y a pas forcément besoin d’une grosse fortune pour investir. Certains investissements sont accessibles à partir de 100 €. Donc ne pensez pas que parce que vous n’avez pas une grosse fortune vous ne pouvez pas réaliser des investissements. Il vous suffit simplement d’avoir des revenus réguliers et un bon plan d’action.
Pour développer votre patrimoine vous pouvez :
- Investir dans l’immobilier
- Placer votre argent
- Emprunter de l’argent
Le meilleur moyen pour se constituer un patrimoine immobilier sans apport est de faire de l’investissement locatif. Concrètement, vous achetez un bien pour le mettre en location et les loyers remboursent les mensualités de l’emprunt.
Vous devez commencer à investir le plus tôt possible. Plus vous commencez à investir jeune, plus vous pourrez vous constituer un patrimoine conséquent.
Le conseiller en gestion de patrimoine trouve les meilleures solutions (placements financiers, investissements immobiliers, etc…) pour valoriser le patrimoine de son client.
La gestion de patrimoine demande une expertise poussée dans de nombreux domaines. Les conseillers en gestion de patrimoine ont donc généralement un master (bac +5) en droit. Le métier est également accessible avec un diplôme de niveau équivalent issu d’une école supérieure en gestion de patrimoine, banque, finance ou assurance.
La gestion de patrimoine est une spécialité revendiquée par de nombreux professionnels. Vous pouvez donc vous tourner vers :
- Le conseiller clientèle de votre banque
- Une banque privée
- Une compagnie d’assurance
- etc.
Mais pour un service et des conseils totalement indépendants et efficaces il est préférable de se tourner vers un cabinet en gestion de patrimoine tel qu’Expert Invest.
Ce qu'il faut retenir
- Gérer votre patrimoine vous permet de payer moins d'impôt.
- Une bonne gestion patrimoniale permet un complément de revenus.
- Il n’y a pas besoin d’être riche pour investir.
- Un audit permet de mettre en place un plan d’action cohérent.
- Un CGP aide ses clients à trouver les meilleures solutions.
- Il n’y a pas besoin d’apport pour investir dans l’immobilier.
Pour aller plus loin
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Le cabinet Expert Invest en quelques chiffres
- 2010 L'année de création du cabinet, à Toulouse.
- 80 M€ d'investissement déjà réalisés par le cabinet pour ses clients.
- 350 solutions d'épargne disponibles au sein du cabinet.
