Valeurs mobilières

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La quintessence des valeurs mobilières

Investir dans des valeurs mobilières de placement (VMP) peut offrir des perspectives de rendement très intéressantes. Il est toutefois important de trouver la bonne stratégie pour s’assurer d’un investissement réussi. Expert Invest fait donc le point pour vous.

Les valeurs mobilières : un éventail de produits disponibles

Vous voulez investir sur les marchés financiers ? Vous cherchez des placements à forts rendements ? Alors il est nécessaire de bien comprendre la notion de valeur mobilière.

Ces instruments financiers vous permettent d’acquérir des titres auprès d’établissements privés ou publics. Concrètement, il s’agit d’investir son argent auprès d’une personne morale qui vous octroie des droits en échange du capital investi.

Si les actions ou obligations font partie des valeurs mobilières les plus connues, elles ne sont pas les seules.

Il est donc important de connaître tout l’éventail de ces instruments pour réussir ses investissements. C’est pourquoi Expert Invest vous explique de quoi il est question et vous accompagne pour investir au mieux.

À qui s'adresse ce placement ?

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Les valeurs mobilières : des instruments financiers puissants

Les valeurs mobilières sont des titres émis par des entreprises privées ou par l’État et qui ouvrent des privilèges à celui qui les détient.

Derrière cette définition un peu technique se cache en réalité un concept relativement simple.

En échange de votre investissement dans un titre émis par une société, cette dernière vous octroie des droits. Le plus prisé des investisseurs étant sans doute le droit à dividendes puisque celui-ci fait la promesse d’un rendement intéressant.

Investir dans les VMP est donc un excellent moyen de faire fructifier votre épargne. Pour profiter pleinement de tous les avantages d’un tel placement, il convient toutefois de ne pas se tromper. Expert Invest vous explique donc comment réussir votre placement.

Investissez en direct dans des valeurs mobilières

Vous avez un PEA ou un compte-titres ? Vous souhaitez investir dans des VMP ? Il est vrai que lorsque l’on parle de valeur mobilière, les premières qui nous viennent en tête sont les actions et obligations. Ce ne sont pourtant pas les seules… Il en existe d’autres tout aussi intéressantes.

Expert Invest fait donc un point rapide sur les principaux d’entre eux pour vous aider à trouver celles qui vous conviendront le mieux :

  • Les actions
  • Les obligations
  • Les bons de souscription
  • Les produits dérivés

Les actions

Les actions sont des valeurs qui permettent d’obtenir une part du capital de la société qui les a délivrées. En fait, ce sont des titres de propriété négociables. Ce qui signifie qu’en investissant votre argent dans des actions vous détenez une part de capital de la société auprès de laquelle vous avez acheté l’action.

En échange de cet investissement la société vous octroie des droits parmi lesquels figurent :

  • Un droit de gestion
  • Un droit à dividendes
  • Un droit d’information

Malgré leurs taux de rentabilité souvent élevés, ces valeurs mobilières sont sujettes à d’importantes variations. Leur valeur peut donc connaître des baisses conséquentes. C’est pourquoi elles doivent être abordées avec la plus grande prudence.

Les obligations

Les obligations sont des titres de créance délivrés par des personnes morales privées ou par l’État. Vous n’obtenez donc pas une part de capital mais une part de la dette de l’entreprise.

Le mécanisme est en réalité assez simple. Vous prêtez de l’argent à une entreprise ou à l’État pendant un certain temps. En échange du prêt consenti, l’établissement vous verse des intérêts (appelés coupons) et vous restitue le capital initial à échéance du prêt.

Investir dans des obligations comporte un risque en cas d’insolvabilité de l’émetteur mais c’est une valeur beaucoup plus sûre que les actions.

Les bons de souscription

Les bons de souscription sont des valeurs mobilières spécifiques. Ce sont en quelque sorte des options d’achat d’achat d’actions.

Concrètement, ce type de produit donne le droit à son détenteur d’acheter des actions à un prix prédéterminé pendant une période prédéfinie.

Le bon de souscription est une solution intéressante car elle peut permettre d’acquérir des actions à un prix moins élevé que leur cours actuel.

Attention toutefois, ce type de titre n’est pas sans risque pour le bénéficiaire qui souhaite se servir de son BSA à des fins spéculatives.

Les produits dérivés

Les produits dérivés sont des valeurs mobilières dont le cours est indexé sur un produit « sous-jacent » (par exemple les matières premières).

On y retrouve un grand nombre de VMP, parmi lesquelles :

  • Certificats d’investissement
  • Trackers ou ETF
  • Options
  • Warrant

Les chiffres clés des valeurs mobilières

Français possède des VMP
Français souhaiterait investir en investir-en-bourse
94,5 Mds €
D’actions sont détenues par le biais d’OPC

Vous êtes perdu(e) au milieu de toutes les valeurs mobilières qui existent ? Vous ne savez pas vers lesquelles vous tourner ? Il est vrai qu’investir dans des VMP en direct est une opération assez technique. Cela s’adresse donc plutôt à des experts de la finance.
Heureusement, il est possible de passer par le biais d’un fonds pour investir en limitant le risque même lorsque l’on est néophyte.

OPCVM : reposez vous sur un intermédiaire pour investir dans des valeurs mobilières

Travailleur discutant avec un consultant lors d'un appel vidéo au sujet d'un projet d'entreprise.

Les Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière gèrent des portefeuilles de valeurs mobilières pour le compte d’investisseurs. Concrètement, il s’agit de confier vos fonds à un OPCVM pour qu’il les investisse et les gère à votre place.

Ce type d’investissement est très accessible et peut se réaliser à partir de quelques dizaines d’euros.

Il existe 2 formes d’OPCVM :

  • Les SICAV
  • Les Fonds Communs de placement

Les SICAV

Les SICAV sont des sociétés qui regroupent plusieurs investisseurs en vue d’acquérir des valeurs mobilières. Le placement en SICAV offre généralement une grande liquidité grâce aux capitaux variables.

Cela signifie tout simplement que vous pouvez vendre vos parts ou entrer au capital comme vous le désirez.

Les FCP

Le FCP ressemble un peu à la SICAV mais son fonctionnement diffère un peu. En fait, en investissant en FCP, l’investisseur acquiert des parts et devient copropriétaire du portefeuille de valeurs mobilières détenu par le fonds.

Le FCP se décline sous plusieurs formes :

  • FCPI
  • FCPR
  • Etc.

Vous l’aurez compris, il y a un grand nombre de VMP et toutes ont leurs spécificités. Il peut donc être délicat de savoir lesquelles inclure dans son portefeuille. Pour avoir l’assurance de placements réussis, mieux vaut donc se reposer sur l’expertise d’un professionnel.

 

Investissez dans les valeurs mobilières avec Expert Invest

Vous voulez profiter des rendements intéressants que peuvent offrir les VMP ? Pour bénéficier de tous les avantages des valeurs mobilières tout en maîtrisant le risque, il est important d’avoir recours aux services d’un expert.

Votre gestionnaire de patrimoine Expert Invest possède une parfaite connaissance des marchés financiers. Il sera donc en mesure de trouver les solutions qui vous conviendront le mieux en fonction de votre profil investisseur.

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Les valeurs mobilières peuvent être émises par :

  • Les sociétés par actions
  • L’État
  • Certains organismes publics

 

Les revenus issus de valeurs mobilières sont en principe soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 %.

Les plus-values réalisées lors de la cession de certains titres peuvent toutefois être exonérées d’impôt après une certaine période.

Ce sera par exemple le cas si vous détenez un Plan d’Épargne en Actions (PEA) depuis plus de 5 ans.


 

Les OPCVM et les Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) sont tous deux des Organismes de Placement Collectif.

Leur différence réside dans la destination des fonds placés.

  • Les OPCVM investissent dans tous types de valeurs mobilières (actions, obligations…)
  • Les FIA ne placent pas les fonds des investisseurs dans des actions ou obligations. Ils favorisent des investissements alternatifs (objets d’art, immobilier…)

 

Ce qu'il faut retenir

  • L’investisseur en VMP obtient des privilèges en échange de son apport.
  • Les valeurs mobilières offrent des rendements potentiellement très élevés.
  • Il est possible d’investir directement dans des valeurs mobilières.
  • Les OPCVM acquièrent des valeurs mobilières pour leurs investisseurs.
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