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GFF : Le placement anti-crise avec des avantages fiscaux insoupçonnés
Voir nos produits du momentQu’est-ce que l’investissement en Groupement Foncier Forestier ?
L’investissement dans un groupement foncier forestier (GFF) consiste à placer son capital dans une société civile qui possède des massifs forestiers. En contrepartie, les investisseurs bénéficient d’avantages pour les impôts et la transmission, de revenus issus de la coupe et la vente du bois et éventuellement des loyers de la chasse et de la pêche.
Les avantages clés de l’investissement dans les forêts
Un actif rentable et décorrélé de l’évolution des marchés financiers
Le GFF est idéal pour se constituer un patrimoine diversifié et pérenne. La demande du bois est en constante augmentation et sa valeur est décorrélée de tous les autres investissements (l’immobilier comme les marchés financiers). C’est une valeur refuge par excellence (les forêts n’ont pas fermé pendant la covid).
Une réduction d’impôts immédiate via une défiscalisation à l’entrée
Le GFF offre une réduction d’impôts calculée sur le montant de votre investissement.
Sur un « nouveau » GFF, la réduction d’impôt est de 25%. // Sur un GFF « existant », la réduction est de 18%.
L’opération peut être répétée chaque année.
(CF détails dans notre FAQ ci-dessous)
Un rendement et une plus-value stables
Le prix de l’hectare augmente de manière stable de 2,5 % par an en moyenne. En 2018, le prix du bois a pris 9 % alors que dans le même temps, les marchés actions chutaient d’environ 10 %. Le marché forestier n’a pas été affecté ni par la tempête de 1999 ni par la crise financière de 2008.
Exemple d’investissement en GFF
Prenons l’exemple d’un placement de 10 000 € avec un GFF de « Expert Invest ».
- Pour un GFF existant : la réduction d’impôt sur le revenu à la souscription est de 18% x 10 000€ = 1 800 €.
Avec le plafonnement de l’exonération, un célibataire pourra donc déduire 1 026 € d’impôts, et un couple 1 800 €. - Pour un nouveau GFF : la réduction d’impôt sur le revenu à la souscription est de 25% x 10 000€ = 2 500 €.
Avec le plafonnement de l’exonération, un célibataire ou un couple pourra déduire 2 500 € d’impôts.
Êtes-vous éligible ?
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Souhaitez-vous investir en bon gestionnaire de famille dans un placement long terme (10 ans min) ?
Êtes-vous sensible à des placements éthiques et écoresponsables ?
Souhaitez-vous conserver votre bien pendant au moins 8 ans, ou le transmettre dans votre famille ?
Vous ne savez pas quoi répondre ? Pas d'inquiétude, nous pouvons en discuter ensemble au téléphone.
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Plus qu'un investissement...
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Ecoresponsabilité et préservation
Cet investissement est un bel exemple d’une nouvelle finance responsable et durable. Il conjugue l’investissement écoresponsable et la préservation de ce patrimoine français riche et unique. Plus qu’une valeur refuge, vous placez donc une partie de votre capital dans l’or vert.
Le bois, une matière noble anti-crise
De plus, si nous le désignons comme le placement anti-crise par excellence, c’est parce que le GFF permet d’investir dans un patrimoine tangible, concret : des massifs forestiers. La filière du bois a un bel avenir devant elle, à travers une demande en hausse constante, et vous avez l’occasion d’en profiter.
Découvrez nos produitsDétaillons l'intérêt que vous avez à investir dans les Groupements Forestiers
Une place à part dans l’univers des valeurs refuges
Le GFF offre une solution unique cumulant de nombreux avantages : un ticket d’entrée abordable, un rendement stable, une plus-value régulière et des avantages fiscaux. C’est un modèle de placement sûr et accessible.
Une défiscalisation immédiate et reproductible chaque année
On peut reproduire l’opération chaque année. C’est un placement qui se prête bien à l’accumulation et qui permet de réduire immédiatement ses impôts.
Un rendement solide et une valorisation constante basés sur un actif réel
Comme il s’appuie sur un actif tangible, une forêt, l’investissement dans un GFF offre un placement serein. Il n’est pas affecté ni par les aléas de la bourse, ni même par les variations du climat.
75 % d’abattement sur la succession
Un autre atout de ce placement, c’est dans la transmission aux héritiers. À condition de les conserver pendant au moins 2 ans, les parts de groupement forestier que l’on va transmettre à ses enfants sont exonérées à hauteur de 75 % de leur valeur.
100 % d’abattement sur l’IFI
Exonération d’IFI en totalité, sans limite de montant (sous réserve de détenir moins de 10% du capital du GFF).
L’octroi du droit de chasse
Selon les groupements, vous avez aussi la possibilité de louer le massif forestier pour la pratique de la chasse et de la pêche. Vous percevez donc des loyers en plus des revenus issus de la vente du bois.
Le placement idéal pour diversifier son patrimoine
Par son caractère atypique, le GFF est un investissement parfait pour diversifier intelligemment son portefeuille. À l’inverse d’autres placements, le GFF offre un revenu modéré mais peu volatil et ne nécessitant pas d’effort de gestion.
Un placement transparent
Comme vous achetez une part du GFF, vous avez accès à ses comptes et au détail de sa gestion. En tant qu’investisseur, vous avez le statut d’associé.
Pourquoi choisir Expert Invest ?
Nous avons une véritable expertise dans la forêt. Expert Invest est un des intermédiaires les plus importants dans ce type d’investissement.
Nous sommes présents depuis 10 ans sur ce marché.
Nous travaillons avec des acteurs reconnus comme la Société Forestière (filiale de la Caisse des dépôts et consignations), ou encore France Valley, premier acteur du secteur à avoir obtenu un agrément de l’AMF pour son GFF.
Nous avons une grande maîtrise de ce placement aux avantages insoupçonnés, encore très méconnus dans la gestion du patrimoine.
Expert Invest, c’est 250 clients accompagnés en GFF, pour 1 000 opérations réalisées. Cela représente 8 Millions d’euros d’investissements cumulés et surtout 1,4 millions d’euros d’impôts sur le revenu défiscalisés et transformés en patrimoine.
Ce que dit le texte : conditions de l'exonération forestière
À l’impôt sur la fortune immobilière. Les bois et forêts, ainsi que les parts de groupements forestiers, ne sont compris dans l’assiette de l’IFI qu’à hauteur du quart de leur valeur vénale : les trois quarts en sont exonérés (BOI-PAT-IFI-30-20).
Aux droits de succession et de donation. L’exonération des trois quarts prévue à l’article 793 du code général des impôts n’est pas automatique. Elle suppose :
- un engagement de trente ans d’appliquer l’une des garanties de gestion durable du code forestier, ou de la présenter dans les trois ans suivant la mutation ;
- un certificat du directeur départemental des territoires attestant que les bois sont susceptibles de présenter une de ces garanties ;
- un bilan tous les dix ans sur la mise en œuvre du document de gestion durable ;
- pour les parts acquises à titre onéreux, une détention de plus de deux ans par le donateur ou le défunt — condition qui ne s’applique ni aux parts reçues à titre gratuit, ni à celles souscrites à la constitution du groupement.
Le Trésor peut inscrire une hypothèque légale sur les biens pour garantir le respect de l’engagement. Si celui-ci n’est pas tenu, l’avantage est remis en cause.
Ce qu’il faut accepter en contrepartie. Le capital n’est pas garanti : la valeur des parts suit celle du foncier forestier et du marché du bois. La liquidité est faible, faute de marché organisé. Les revenus dépendent des coupes, donc du cycle de la forêt et des aléas climatiques et sanitaires. Et l’horizon est long — trente ans d’engagement de gestion durable.
Source : BOFiP, BOI-ENR-DMTG-10-20-30-10, article 793 du code général des impôts.
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Chaque situation est différente. Un conseiller Expert Invest fait le point avec vous, sans engagement, et vous rappelle au plus vite.
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Vos questions sur les placements dans les Groupements Fonciers Forestiers
On constate qu’il offre un rendement de 1 à 2 % de façon stable sur plusieurs années. Ce rendement, associé à la valorisation du prix de la part, équivaut à 3 à 5% par an. Et il existe différentes façons de le rentabiliser : exploitation du bois, droit de pêche et de chasse…
Il y a deux options :
1-
La première option, c’est le rachat de part (marché secondaire) qui offre 18 % de réduction d’impôts à la souscription.
Sur un GFF existant, la réduction d’impôt est de 18%, au maximum égale à 1 026€ pour une personne seule et 2 052€ pour un couple.
2-
La deuxième option, c’est la participation à la création d’un nouveau GFF (marché primaire) qui permet de bénéficier d’une réduction de 25 % mais avec des plafonds plus élevés.
Sur un nouveau GFF, la réduction d’impôt est de 25% (loi Madelin), au maximum égale à 12 500€ pour une personne seule et à 25 000€ pour un couple. Report possible sur 4 ans lorsque le plafond des niches fiscales est dépassé (10 000€ par an, contactez-nous pour plus d’informations).
L’opération peut être répétée chaque année.
La gestion d’une forêt est un véritable métier. Elle exige une expertise du bois, mais aussi du marché de la filière bois. Enfin, gérer une forêt en direct peut s’avérer très coûteux. Il est plus rentable de déléguer la gestion du massif forestier à un GFF.
Comme l’or ou même l’immobilier, la forêt est un actif réel. Le prix de l’hectare évolue en fonction de la conjoncture. Et le marché peut bien évidemment évoluer à la hausse comme à la baisse.
Cependant, le risque de perte en capital est limité par le fait que les groupements forestiers sont diversifiés sur plusieurs forêts dans différentes régions et proposent donc plusieurs essences de bois.
De plus, les gérants souscrivent à des assurances qui couvrent différents sinistres comme les tempêtes et les incendies.
Enfin, le GFF est un investissement sur le long terme. Ces dernières années, la filière du bois a connu une hausse constante et régulière, indépendante des diverses crises économiques.
Rappelons qu’un placement GFF vise plutôt à diversifier son portefeuille. Nous recommandons de ne pas excéder 5 % à 7 % de la valeur de votre patrimoine sur ce type d’investissement. Et ce placement obéit plutôt à une logique de long terme.
Pour bénéficier des avantages fiscaux, il faut le conserver entre 10 et 15 ans.
Mais il faut également prendre en compte le fait que les surfaces de bois et forêts sont automatiquement limitées étant donné que vous investissez sur du foncier, des terres, et qu’actuellement, de nouvelles forêts ne sont pas créées. Ce qui signifie que la demande est supérieure à l’offre.
Le régime de cession de parts de GFF est le même que pour les plus-values immobilières. L’impôt sur la plus-value bénéficie toutefois d’un abattement de 10 € par année de détention des titres et par hectare forestier détenu.
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