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Un bilan patrimonial est une analyse approfondie de votre patrimoine.
Il vous permet de faire le point sur votre situation financière et personnelle afin d’élaborer une stratégie patrimoniale en cohérence avec vos objectifs de vie.
Le bilan patrimonial est une étape essentielle pour connaître l’état réel de votre patrimoine. Il vous permet de prendre les meilleures décisions possibles concernant votre argent et votre avenir.
Réaliser une étude patrimoniale est indispensable pour :
Chez Expert Invest nous vous aidons à tirer le meilleur parti de votre patrimoine à toutes les étapes de votre vie. Votre conseiller effectue donc une analyse rigoureuse de votre situation patrimoniale pour vous proposer des solutions personnalisées et adaptées à vos objectifs.
L’audit est la première étape du bilan patrimonial. Votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP) discute avec vous afin de mieux vous connaître.
Ce rendez-vous lui permet de faire le point sur :
Concrètement, il s’agit ici d’effectuer un diagnostic complet de votre situation afin de pouvoir la confronter à vos projets patrimoniaux.
Après avoir étudié votre situation actuelle, nous faisons un point sur vos objectifs. Cette étape vous permet de nous dire ce que vous attendez de nous :
Nous évaluerons ensuite la cohérence de ces objectifs avec votre situation afin de vous proposer un plan d’action adapté à vos besoins.
Une fois que nous avons une vision claire de votre situation patrimoniale et de vos objectifs, nous pouvons réfléchir aux solutions les plus adaptées à votre situation.
Nous établissons donc une feuille de route claire et déterminons les moyens à mettre en œuvre pour optimiser la gestion de votre patrimoine.
Lorsque vous vous êtes mis d’accord avec votre conseiller sur les préconisations que vous souhaitez suivre, ce dernier lance les grandes manœuvres.
Chez Expert Invest nous avons à cœur de fournir le meilleur accompagnement à nos clients. C’est pour cette raison qu’une fois la stratégie appliquée nous continuons à en suivre l’avancement afin de s’assurer qu’elle remplisse bien vos objectifs.
Cela nous permet de réagir facilement et rapidement aux changements susceptibles d’intervenir. Votre patrimoine bénéficie ainsi de la meilleure optimisation possible
Vous voulez voir de quoi nous sommes capables avant de nous faire confiance ? Vous voulez voir quelles sont les stratégies que nous proposons à nos clients ?
Alors ces études de cas devraient vous aider à vous faire un avis.
Célibataire • 33 ans • Sans enfant • Commerciale en marketing.
• Elle a de l’argent de côté qu’elle n’utilise pas et ne fait pas travailler.
• Elle n’a pas d’emprunt en cours.
• Son impôt sur le revenu s’élève à 4500€.
• Faire fructifier son épargne.
• Développer son patrimoine.
• Utiliser sa capacité d’emprunt du mieux possible.
• Réduire son imposition.
Mariés (régime de la communauté réduite aux acquêts) • 40 et 43 ans • 2 jumeaux de 10 ans • Respectivement chirurgien-dentiste en libéral et gestionnaire de ressources humaines en CDI.
• Ils peuvent mettre de l’argent de côté tous les mois mais pourraient épargner plus en modifiant quelques habitudes.
• Ils ont des revenus importants et subissent une forte imposition.
• Ils ont de l’argent de côté disponible immédiatement.
• Mettre de l’argent de côté pour pouvoir financer les études de leurs jumeaux d’ici 8 ans.
• Diversifier leur patrimoine.
• Épargner plus et mieux.
• Faire baisser le montant de leurs impôts.
• Mieux se protéger mutuellement.
Récemment retraités • 66 et 64 ans • Mariés (régime de la communauté réduite aux acquêts) • 2 enfants de 40 et 43 ans • 3 petits-fils et une petite-fille.
• Ils ont de l’argent de côté après avoir vendu un de leur bien immobilier.
• Préparer leur succession pour que chaque enfant hérite dans les meilleures conditions possibles.
• Donner un coup de main à leurs petits enfants pour financer leurs études.
Avec Expert Invest vous aurez les conseils de professionnels qui défendront VOTRE intérêt !
Ils ne vous proposeront pas des solutions dépendantes d’un taux de commissions ou d’objectifs commerciaux.
Les meilleurs
placements du marché
Un conseiller dédié,
disponible et qualifié
Un suivi de votre projet
du début à la fin
Pas de frais supplémentaires
En matière de gestion patrimoniale, l’attente ne joue jamais en votre faveur car, plus vous attendez, moins votre patrimoine travaille et moins vous gagnez d’argent.
Le problème c’est qu’il n’est pas toujours évident d’agir… Eh oui, gérer son patrimoine demande du temps et des connaissances très spécifiques.
Avant de réaliser un investissement ou un acte de gestion patrimoniale, il est donc essentiel de se renseigner sur les solutions qui existent. Or, généralement, plus on se renseigne, plus on hésite à se lancer.
Alors finalement, soit on abandonne son projet, soit on se lance mais on n’a pas toujours le temps de se tenir à jour des évolutions de notre produit et de la loi…
Tout ça est fort dommage, car vous passez à côté d’une bonne occasion de valoriser votre patrimoine.
C’est pour cela qu’il est important de se tourner vers un professionnel qui vous accompagnera et assurera un suivi régulier de toutes les actions mises en place.
Concrètement, en confiant votre patrimoine à un conseiller en gestion de patrimoine :
• Fini la procrastination, les choses avancent !
• Pas de risque d’erreur, vous pouvez vous reposer sur quelqu’un.
• Vos projets sont mis à jour régulièrement.
• Vous avez un interlocuteur disponible à chaque fois que vous avez besoin d’un conseil.
• Vous profitez des meilleures solutions d’optimisation, en temps réel.
Alors n’hésitez plus et commencez à optimiser votre patrimoine dès maintenant grâce à Expert Invest ! Chez nous chaque client profite d’un suivi 100 % personnalisé et bénéficie toujours du meilleur conseil au meilleur moment.
Le patrimoine est l’ensemble des biens matériels et immatériels appartenant à une personne. Il se décompose en 3 éléments :
Pour réaliser votre bilan patrimonial votre conseiller a besoin de tous les éléments lui permettant de comprendre votre situation :
Un bilan patrimonial peut être réalisé par :
S’il est en principe possible de réaliser soi-même son propre bilan patrimonial, cela n’est pas conseillé.
Cet audit implique effectivement la maîtrise de plusieurs domaines très spécifiques (financier, juridique, fiscal…). Il est donc préférable de faire appel à un expert pour ne pas faire d’erreur.
