Box Expert-Invest, bien transmettre
Pour qui ?
Les personnes souhaitant :
- Anticiper et organiser la transmission de leur patrimoine
- Diminuer le coût fiscal de la succession
- Bloquer un capital en vue de le transmettre
- Aider financièrement et de leur vivant un ou plusieurs de leurs proches
- Maîtriser en détail les incidences civiles et fiscales de leur décès
Que contient la Box Bien Transmettre ?
- Un rendez-vous téléphonique ou par visio-conférence avec votre conseiller dédié
- Une expertise successorale (conséquences civiles et fiscales de la succession)
- Une vérification par votre conseiller dédié de l'adéquation des placements sélectionnés avec votre situation patrimoniale
- Une composition sur mesure de votre investissement (Tontine, assurance-vie, forêts/GFF)
- La souscription à un contrat de tontine
- La souscription d'une assurance-vie
- L'acquisition de parts de GFF (Groupements Fonciers Forestiers)
- L'accès gratuit au Club Expert-Invest pendant toute la durée de votre placement
L'essentiel
- Montant minimum : 100 000€
- Durée minimum: variable selon placement
- Vous déterminez la proportion de votre investissement dans la tontine, les GFF et l'assurance-vie
- Risque : risque de perte en capital
- Frais : entre 2% et 8% du montant de l'investissement
Les +
- Vous seriez surpris par les conséquences civiles et fiscales d'un décès en l'état actuel des choses !
- Une véritable stratégie sur mesure, élaborée par nos ingénieurs patrimoniaux, pour bien préparer sa succession
- Liberté d'avantager qui vous souhaitez
- Possibilité de donner sans vous démunir définitivement de vos biens
- Placements vous permettant d'optimiser civilement et fiscalement la transmission de votre patrimoine
- Les parts de GFF sont exonérées à hauteur de 75% d'impôt sur la succession
- Quasi exonération de droits de succession pour la tontine
- Assurance-vie exonérée de droits de succession jusqu'à 152 500€ par bénéficiaire (pour les versements effectués avant 70 ans)
- Fiscalité sur les revenus très avantageuse pour la tontine et l'assurance-vie
- Aucune contrainte de gestion
